不動産屋のここだけ日記

過剰反応の本人確認

２日前、３月１日より犯罪収益移転防止法が施行され　σ(^.^)たちも対象となる事業者
になる事をお話しさせて頂きました。

今日、売買の決済（収益物件）が１件あったのですが、融資実行した銀行が本人確認に
ついて異常すぎるぐらい過剰反応で、決済がなかなか前に進まない事態に・・・
　
売主が決済金を受領して即時、自社の口座へ振り込む為に振り込み伝票を銀行員に渡したら
担当者（売主）の免許証だけでなく、社員証、法人資格証明書まで要求されました。

買主については、数日前に金銭消費貸借契約をした時に本人確認はすでに終了して
いるはずなのに、融資実行時に再度、本人確認書類を要求！

これには、取引に立ち会った司法書士の先生がとうとう激怒！　（女の先生でしたが）

○×△■×▼・・・・・　それで、なんとか取引の流れがスムーズになりました　(´_｀;)

たしかに、犯罪防止の観点から見ると本人確認は必要と思います。

しかし、数日前に本人確認をした相手から、再度の本人確認はあきらかに過剰反応です。

その支店だけでしょうか？　同じ銀行の他の支店ではここまで、しなかったように思います。

個人情報保護法施行の時も、過剰反応が相次ぎかなりめんどくさい事になりました。

これって、結局は誰が悪いんでしょうか？

法律を作った役人？　対象事業者？　元の原因となった悪質業者？　犯罪者？　

いずれにせよ、一般市民が混乱しないようにして頂きたいですね！


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2008/2/27 【水】 | 不動産屋の日常

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